三年多前一度冲上热搜,中行“原油宝”首批庭审案件始末曝光
2024-03-17 【 字体:大 中 小 】
中国银行“原油宝”事件发生已经3年多。2020年4月21日,中国银行“原油宝”因国际原油期货合约结算价为负数而导致广大投资人重大亏损,引发了投资人的激烈反应。
近日,江苏高院发布江苏法院金融审判十大案例(2021-2023),其中包括江茂均诉中国银行股份有限公司南通钟秀支行合同纠纷案。该案为中国银行“原油宝”民事案件在全国范围内第一批开庭审理的3个案件之一。此次江苏高院还披露了案件的具体细节。
中行承担负油价损失和投资者20%本金损失
2020年4月21日,芝加哥商品交易WTI 5月期货合约价格报收-37.63美元/桶,历史上首次跌为负值,为疫情期间全球原油市场剧烈动荡下的极端表现,致使“原油宝”多头持仓客户全部穿仓。
根据官网披露的案情简介,2020年3月16日,江茂均通过中国银行股份有限公司(下称“中行”)手机银行APP与中行南通钟秀支行签署《中国银行股份有限公司金融市场个人产品协议》电子合同一份。
签约当日,江茂均购买500手(桶)“人民币美国原油2004合约”,实际成交单价为213.53元人民币。
2020年3月18日,江茂均追加购买100手(桶)“人民币美国原油2004合约”,实际成交单价为187.05元人民币。
2020年3月20日,江茂均购买的“人民币美国原油2004合约”到期,到期处理方式为“到期移仓”,结算单价为178.65元人民币,当日结算后移仓至“人民币美国原油2005合约”,开仓数量为600手(桶),实际成交单价为184.73元人民币。
2020年4月16日至18日,中行南通钟秀支行每日均向江茂均发送提示短信,告知“人民币美国2005期合约”将于2020年4月21日到期,并将于2020年4月20日22时停止交易和启动移仓。
2020年4月20日22时,“人民币美国原油2005合约”停止交易。2020年4月21日,中行发布“原油宝”产品美国原油合约4月21日暂停交易的公告。
2020年4月22日,中行发布“原油宝”2020年4月22日合约结算价格的公告,告知“人民币美国原油2005合约”多头平仓结算价格为-266.12元。
同日,江茂均“原油宝”交易账户产生平仓损失139723.95元,其中保证金损失28885.95元,本金损失110838元。
江茂均诉请判令:确认江茂均与中行南通钟秀支行之间签订的《中国银行股份有限公司金融市场个人产品协议》无效;判令中行南通钟秀支行赔偿江茂均本金损失110838元,并退还保证金28885.95元。
经江苏省南京市鼓楼区人民法院主持调解,双方达成调解协议:一、被告中行南通钟秀支行于2021年1月4日前支付原告江茂均本金损失22167.6元、退还保证金28885.95元,合计支付原告江茂均51053.55元;二、本案纠纷一次性了结,双方再无其他纠葛。
该案是涉中行“原油宝”民事案件在全国范围内第一批开庭审理的3个案件之一。
江苏高院认为,该案件具有典型意义。事件发生后,为妥善处理投资者的损失赔偿事宜,中行依托其网点积极与客户诚挚沟通,与绝大部分投资者达成和解协议。庭审后,在江苏省南京市鼓楼区人民法院的主持下,双方当事人达成调解协议,中行承担负油价损失和投资者20%的本金损失,投资者自担80%的本金损失,诉讼费由中行负担。协议达成次日,双方即履行完毕,快速解决了纠纷。
三年多前一度冲上热搜
“原油宝”是中国银行“纸原油”的产品名称。3年多前,受疫情影响,国际原油市场价格出现极度波动。2020年4月22日,多位中行“原油宝”投资者发现,通过“原油宝”投资WTI 05原油期货合约的账户持仓出现大幅亏损,预存的保证金一夜归零,甚至还倒欠中行大笔保证金。
一时间,中行“原油宝”成为社会广泛关注的焦点,甚至一度冲上微博热搜。关注点主要集中于:投资人亏损、产品缺陷、各方责任、操作问题、监管问题等几个方面。
事件发生后,中行相继发布了4份说明,回应市场关切。12月5日,原银保监会就中国银行“原油宝”产品风险事件依法开展调查工作,对所涉违法违规行为作出行政处罚决定,并采取相应的监管措施。对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元;对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元,对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。
除依法实施行政处罚外,原银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项,责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责,切实做到有权必有责、失职必问责、问责必到位;同时责令中国银行立即采取有效措施对有关问题进行整改,汲取教训,举一反三。
根据第一财经此前报道,2020年12月24日,江苏省南京市鼓楼区人民法院一审公开开庭审理3件涉中行“原油宝”事件民事诉讼案件。
原告起诉认为,中国银行应对原告在2020年4月20日中国银行“原油宝”事件中造成的损失承担全部赔偿责任。庭审结束后,一件案件经法院主持调解,双方当事人于庭审当天达成调解协议,该案调解结案,并于次日全部履行完毕。
2020年12月31日,鼓楼区人民法院对另两件案件一审公开宣判,判决由中国银行承担原告全部穿仓损失和20%的本金损失,返还扣划的原告账户中保证金余额,并支付相应资金占用费。
法院经审理认为,中国银行“原油宝”产品于2017年报中国银行保险监督管理委员会备案设立,采取的是100%保证金交易模式,不具有期货杠杆交易的典型特征,因此双方当事人就投资“原油宝”产品事项签订的《中国银行股份有限公司金融市场个人产品协议》系双方真实意思表示,内容不违反法律、行政法规的强制性规定,合法有效。
法院经审理还认为,中国银行按照银行业适当性标准,而非期货业适当性标准销售“原油宝”产品并无不当,原告认为中国银行向风险测评结果为平衡型的投资者销售“原油宝”产品违反适当性义务的观点缺乏依据,不予支持。中国银行在交易过程中虽然通过官方网站以及通过向投资者发送手机短信等方式提示油价波幅大、市场风险提升,以及2005合约临近到期流动性变差等内容,但在产品设计上未考虑原油期货产品会出现负价极端情况,在交易过程中未能向投资者提示负油价带来的风险,且未执行协议中关于保证金充足率降至20%(含)以下时强制平仓的约定,因此给投资者造成的损失,中国银行应予赔偿。
举报 第一财经广告合作,请点击这里此内容为第一财经原创,著作权归第一财经所有。未经第一财经书面授权,不得以任何方式加以使用,包括转载、摘编、复制或建立镜像。第一财经保留追究侵权者法律责任的权利。 如需获得授权请联系第一财经版权部:021-22002972或021-22002335;banquan@yicai.com。 文章作者
杜川
关键字原油宝中行负油价强制平仓保证金穿仓
相关阅读 做好五篇大文章,中国银行上海市分行 全力推动数字金融高质量发展 2023-12-29 15:13 懂车帝举报多个抹黑造谣冬测的自媒体;万达对赌危机解除;小米辟谣丨大公司动态第一财经每日精选最热门大公司动态,点击「听新闻」,一键收听。
大公司动态 2023-12-12 19:53 科技金融迎来新机遇|“中银科创·深港创新创业”撮合活动在深举办 2023-11-20 10:00 十年相伴 中行上海市分行金融赋能博世集团全球业务拓展 2023-11-13 11:09 深耕蓝色金融 深圳中行助力海洋经济高质量发展 2023-10-20 17:39 一财最热 点击关闭猜你喜欢
韩国禁止通过国内券商进行境外比特币ETF交易
泽宇智能(301179SZ)累计回购32533万股 耗资797282万元
仟源医药(300254)8月21日主力资金净买入2703万元
泰国公布本年度东南部榴莲采收安排
美腾科技新注册《美腾贵金属智能分选系统V10》项目的软件著作权
顺利封底!未来广州45分钟直达中山 中山一周
文化直播,让“山西之美”更出彩
“沈机”曾碾压德日企业世界第一, 后负债789亿, 今重生回归正轨
珩昱投资曹龙:ESG符合长期价值主张,有助经济与社会价值正反馈
多重机制保证支付安全,华为支付与HAUWEI ID为每位用户保驾护航
异动快报:ST永悦(603879)8月19日10点35分触及跌停板
谁才是世界最大威胁?3件事“打疼”美国!美高官对华变“恭敬”
仟源医药(300254)8月21日主力资金净买入2703万元
“儿童邪典视频”被大量传播,是谁在恶意改编动画片儿歌?
2024大湾区短视频创作大赛正式启动,诚邀创作者共襄盛举
藏格矿业:截止2024年7月10日公司股东人数为36309人
乾隆的猫,现在故宫还有它们的后代
数字化转型促进浙江中小企业生产效率平均提升35%
新股解读老铺黄金:“古法”概念玩得好,不如金价涨得好
浦东建设(600284SH):二季度新签工程施工项目金额4231亿元